中國財務(wù)公司協(xié)會近期發(fā)布的《中國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司2024年運行情況報告》顯示，當(dāng)前我國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司行業(yè)正持續(xù)優(yōu)化服務(wù)質(zhì)效，深化資金集中管理能力，強(qiáng)化風(fēng)險防控體系建設(shè)，推動企業(yè)集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展。截至2024年末，全國共有財務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)237家，資產(chǎn)總額9.18萬億元，全年實現(xiàn)凈利潤806.14億元，行業(yè)整體運行穩(wěn)健，功能定位日益明晰，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力持續(xù)增強(qiáng)。
“近年來，財務(wù)公司以‘依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)’為基本定位，立足集團(tuán)內(nèi)部金融需求，通過優(yōu)化資源配置、推動資金集約、拓展綜合金融服務(wù)，有效提升企業(yè)集團(tuán)的資金運營效率和風(fēng)險防控能力?！敝袊攧?wù)公司協(xié)會副秘書長、新聞發(fā)言人李清軍表示，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司在科技金融、綠色金融、數(shù)字金融等方面的業(yè)務(wù)不斷取得新突破，在支持集團(tuán)重大項目建設(shè)、產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)布局等方面也發(fā)揮了不可替代的作用。
作為央企財務(wù)公司的代表，中核財務(wù)有限責(zé)任公司近年來在集團(tuán)“三位一體”戰(zhàn)略目標(biāo)引導(dǎo)下不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，強(qiáng)化司庫管理職能，積極構(gòu)建“中核特色司庫型財務(wù)公司”。中核財務(wù)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理田雨晴介紹，中核財務(wù)公司2024年累計辦理結(jié)算業(yè)務(wù)金額超2萬億元，資金歸集率超過80%，年度日均信貸規(guī)模超600億元。公司貸款平均利率較2020年下降超120個基點，切實降低集團(tuán)融資成本，在服務(wù)集團(tuán)“穩(wěn)增長、控負(fù)債”方面成效顯著。
在支持集團(tuán)重大項目方面，中核財務(wù)聚焦“產(chǎn)融協(xié)同”，通過專項授信、定制融資方案等方式為重點工程提供融資保障。同時，圍繞核工業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈特性，推廣產(chǎn)業(yè)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)，票據(jù)承兌余額超過70億元，貫通上下游，間接為成員單位節(jié)約融資成本超1600萬元。
與中核財務(wù)從央企體系出發(fā)構(gòu)建大金融樞紐不同，湖北交投財務(wù)公司加力服務(wù)地方基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。自2015年成立以來，該公司積極打造“內(nèi)部銀行+供應(yīng)鏈金融+司庫管理”三位一體平臺，全面支撐交通強(qiáng)國戰(zhàn)略落地。尤為亮眼的是其自主開發(fā)的“楚道云鏈”平臺，構(gòu)建起“產(chǎn)業(yè)場景+科技賦能+金融支持”的服務(wù)體系，累計服務(wù)中小企業(yè)超1400家，融資成本平均僅為2.51%，遠(yuǎn)低于市場平均水平，累計服務(wù)融資規(guī)模超百億元，助力上下游企業(yè)現(xiàn)金流管理和經(jīng)營周轉(zhuǎn)。
“我們一直在建設(shè)施工場景方面不斷探索?！焙苯煌敦攧?wù)公司副總經(jīng)理吳霞表示，針對項目鏈條長、涉及企業(yè)多、回款慢的痛點，財務(wù)公司制訂了“應(yīng)收賬款電子憑證+反向保理”融資服務(wù)方案，通過“楚道云鏈”平臺將電子憑證可拆分、可流轉(zhuǎn)、可融資的便捷支付屬性運用于供應(yīng)鏈支付結(jié)算場景中，推動大基建行業(yè)核心企業(yè)積極確權(quán)，落實對各級中小微企業(yè)的及時支付。
例如，古田一路北段作為湖北交投集團(tuán)融入武漢都市圈發(fā)展戰(zhàn)略的重要一環(huán)，政府和社會資本合作（PPP）項目融資受阻，資金遲遲不能到位。為保障項目建設(shè)資金需求，湖北交投財務(wù)公司實施“一企一策”，為其量身定制“搭橋貸款+供應(yīng)鏈金融”的綜合融資方案，開辟綠色通道，累計投放搭橋貸款1.24億元，用于支付電、網(wǎng)等遷改工程，并協(xié)同外部商業(yè)銀行辦理供應(yīng)鏈融資1.44億元，助力施工單位快速回款。
中國財務(wù)公司協(xié)會專職副會長陶東平表示：“財務(wù)公司作為企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的‘金融神經(jīng)中樞’，通過構(gòu)建穿透式司庫體系和智能化風(fēng)控機(jī)制，正在逐步實現(xiàn)從‘資金集中管理者’向‘價值創(chuàng)造引擎’的轉(zhuǎn)變?！彼J(rèn)為，財務(wù)公司要不斷提升金融服務(wù)能力，深耕集團(tuán)產(chǎn)業(yè)場景，增強(qiáng)科技金融與綠色金融服務(wù)供給，努力成為企業(yè)集團(tuán)戰(zhàn)略實施的重要支撐平臺。未來財務(wù)公司應(yīng)在確保風(fēng)控合規(guī)的前提下，進(jìn)一步發(fā)揮逆周期調(diào)節(jié)功能，提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的精準(zhǔn)性與專業(yè)性。
回顧2024年，李清軍表示，財務(wù)公司行業(yè)在結(jié)算、授信、投融資等多維度取得顯著成效。凈息差和凈利差雖處于歷史低位，但這正是財務(wù)公司持續(xù)讓利于實體經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)，凸顯其在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下穩(wěn)中求進(jìn)的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。
陶東平認(rèn)為，在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的新階段，財務(wù)公司作為連接資本與產(chǎn)業(yè)的橋梁，其戰(zhàn)略價值和金融力量正日益顯現(xiàn)。從服務(wù)大國重器到扶持中小企業(yè)，從推動綠色轉(zhuǎn)型到賦能科技創(chuàng)新，財務(wù)公司正以金融為翼，為企業(yè)集團(tuán)裝上高質(zhì)量發(fā)展的“加速器”。（來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
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